15%的家族办公室创始人来自保险业，54.17%的家办通过保险产品来应对风险。

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15%的家办创始人来自保险业

参与本地调研的家办中，有 41.67% 的家办其创始人来自投行，有 40.28% 家办其始人有私人银行背景，有 34.72%的家办创始人是律师，有 31.94% 的家办创始人是会计师，20.83% 的家办创始人包含经济师，有 15.28% 的家办创始人来自保险公司。

方利娟：早年间，我从一线的保险代理人到服务中信银行和建设银行等机构的银保客户经理，2014 年，我加入了当时行业排前三的一家三方财富管理机构，在这家机构的五年期间，我经历了整个财富管理行业的快速发展期，也经历了整个金融行业从野蛮发展到从严监管的时期，我的风险意识和敬畏之心不断加强。
家办最缺乏哪方面人才

在人才方面，家办最缺乏国际化人才和投资顾问的家办占比分别为36.11% 和 34.72%。最缺乏税务师、合伙人和市场销售人员的家办占比分别是29.17%、22.22%和20.83%，公益慈善人员、管家、数据专家和律师也是家办相对缺乏的人才，家办对 IT技术人才、艺术专家、会计师、网络安全专家亦有一定的需求，这说明家办提供的服务广泛、复杂、专业，需要各类专业及复合人才。
家办的竞争优势

认为全面服务能力是自身主要竞争优势的家办占比 65.28%，认为自身主要竞争优势是专业（法律、税务）经验、客户关系和人脉优势（从业时间）的家办占比分别为58.33%、54.17% 和 52.78%，认为企业背景、明星产品和名人效应是自身主要竞争优势的家办则相对较少。
家办提供的常规服务

财富管理、风险管理、税务规划法律咨询、投资尽调、家族治理和家族宪章设立、财务管理是家族办公室普遍提供的服务内容，提供上述服务的家办分别占据参加本次调研家办的 87.5%、68.06%、61.11%、61.11%、51.39%、50%；此外，受访家办中，45.83% 提供继任规划服务，38.89% 提供家族管家服务。
针对新生代的服务

针对家族新生代推出留学规划、企业实习、游学推荐和导师计划这四项服务的分别占本次调研家办的 52.78%、44.44%、43.06%、41.67%；此外，推出婚姻介绍、婚姻尽调服务的分别占19.44% 和 18.06%；有 9% 的家办针对家族新生代推出家庭教师、保姆、司机等的安排服务。
客户对家办的期望

随着中国财富管理市场的发展，客户正在抬高对家办服务的期望值。综合参与调研的家办的选项可以得知，资产增值（73.61%）、家族资产传承（70.83%）、资产保值（69.44%），是客户对家办的前三大期望，随后依次是一站式解决方案（56.94%）、子女教育（45.83%）、私密性安全性（45.83%）、专业化、国际化经验（45.83%）、家族关系梳理（30.56%）、人脉拓展（15.28%）及其他（8.33%）。
家办给客户的建议

调研显示，家办为客户提出的应对未来风险的举措是多样而全面的，如图 4-2，75% 的家办以资产 / 投资分散的方式来应对风险；70.83% 的家办通过信托产品应对风险；56.94% 的家办通过后代培养来应对风险；54.17% 的家办通过保险产品来应对风险；52.78% 的家办通过帮助客户进行家风建设来应对风险；44.44% 的家办通过帮助客户设立家族宪章来应对风险；36.11% 的家办通过帮助客户进行健康管理应对风险；15.28% 的家办关注地缘政治以应对风险；另有 9.72% 的家办以其他方式应对风险。（《2022中国首届家族办公室生态调研》）