绩优代理人的客户来源、特点及需求。

保险论坛

客户来源
缘故客户和转介绍客户是绩优代理人的主要客户来源，积极了解把握缘故客户需求，有助于绩优代理人进行深度服务，提升业绩。

受访的绩优代理人平均服务、维系约128名客户。其中36%是缘故客户，33%来自于转介绍客户，即超过六成的客户是过往与自己有相交，熟悉的人，应给予最多的关注与维系，稳定自身的业绩大盘。
剩余的三成客户来自于随缘客户和其他途径，努力拓宽随缘客户能对业绩带来额外的帮助。


客户特点
年轻化、高学历是客户的主要趋势，绩优代理人拓客时需要了解保险消费者的需求与购买动机，才能更好地满足客户需求，把握业绩机会。

客群年轻化、高知化是显著的变化趋势。80、90 后客群占比已超“半壁江山”，且多以中产及以上家庭为主，不论对保险的认知、意识，还是对保险多样化的需求较过往都产生了较大的变化。作为服务客户的绩优代理人而言，提升自我业务水平，更深刻地理解产品特征和适用对象，明晰把握当下客群的需求变化，才能进一步拓宽客群，服务好客户。

保险消费群体中，80 与90 后比例超过65%，客群年轻化趋势显著；如何服务年轻群体是保险销售当下的重点工作。年轻一代客群对保险了解更多，需求也更多样化，会主动寻找或了解商业保险产品、最新服务及产品动向。

客户需求
在消费升级的大背景下，人们对保险的认知也在不断深化，从单一险种到越来越综合的保障，养老保险、健康保险是他们目前最主要购买的保险类型。超过九成的绩优代理人认为养老保障仍将呈现增长态势，超过七成的绩优代理人认为康养产品也将持续增长，满足消费者的活力养老。

“保险+ 医养服务”的模式将会成为一个新的开始，而保险与养老、医疗等服务资源的联通，将助绩优代理人一臂之力，为绩优代理人创造出一片新的蓝海。