2021年全球财富报告：掘金3大财富管理客群

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逆境出真知，有时候唯有在世界上下颠倒、天翻地覆之际，方能拨云见日，悟得真义。
近一年半来，新冠疫情猝然而至，扰乱了正常的生产生活秩序，也使企业和个人拨云见日，更能分清主次轻重。历经艰险，浴火重生后，我们才发现曾经望尘莫及的转型和蜕变并非遥不可及。虽然世界变化之快令身处其中的人头晕目眩，但我们也亲眼见证了客户至上、增速提效的重要性。
将这一洞察付诸实践是财富管理机构当前面临的历史性机遇。长久以来，财富行业一贯采用由内而外的业务运营模式，而现在这种局面亟待改变。财富管理机构须由内部视角转换到客户视角，根据客户需求而非客户资产的大小来进行客群细分，并充分利用客户行为洞察数据，开辟新的价值来源。机构的创新进程不应仅仅取决于创新的复杂程度和成本高低，而应紧紧跟随客户的步伐，部署数字化平台和跨职能团队，从而更快地抢占市场，扩大影响。
未来五年前景光明，个人投资者和财富管理机构皆有望迎来一派欣欣向荣之景。然而，在衡量和把握机会的过程中需要从客户视角出发，想客户之所想，并开展与其匹配的全面商业模式转型。
本期报告是波士顿咨询公司（BCG）第21期年度全球财富报告。我们从客户视角出发，开篇即提炼出“洞悉客户需求为先”的论点，随后通过核心关注点“由客户钱包转向客户需求”的变化，识别了财富管理机构服务不足的客群，其中包括简单需求客群、新生代超高净值客群和富裕退休客群，三者目前的可投资财富总额达90万亿美元。
我们借助访谈分析和详实案例，阐述了获客留客之道，并且揭示了如何持续提供卓越客户服务的秘诀。本报告精选了部分潜在机会领域，对于那些乐于拥抱改变的机构和个人而言，更多的机会等待发掘。
纵然疫情将世界搅得天翻地覆，危机中同样蕴含着机遇，也提醒着我们不忘初心。财富管理机构多年来一直将“客户至上”挂在嘴边，却迟迟未付诸行动，而现在正是兑现诺言的最佳时机，机不可失，刻不容缓。
我们衷心希望本报告提出的观点能抛砖引玉、发人深思，并期待下次与您的对话。



目录：
1、财富市场格局演变

• 财富市场收入预估
• 实物资产半分天下
• 负债市场仍待开拓
  

2、掘金简单需求客群

• 大胆创新，打造数字化财富管理模式
• 制胜未来，向科技公司看齐
  

3、掘金新生代超高净值客群

• 今天的新生代，明天的超高净值
• 制胜超高净值市场，警惕七大误区
  

4、掘金退休客群

• 资产负积累，直面退休困境
• 顾问主导、数字赋能，创新退休客群服务模式
• 落地五大抓手，巩固退休客群市场优势
  

5、结语
6、方法论说明

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