国民财商教育白皮书（2021）&国家金融与发展实验室（63页）

保险先锋队

财商，英文为 Financial Quotient（FQ），是一个外来语，顾名思义，即理财商数，是用来衡量一个人理财能力高低的指标。现代社会中，财商已经和智商、情商一同被并称为现代人生存与发展必备的“三商”。财商最早由著名投资教育家罗伯特·T·清崎在《富爸爸穷爸爸》一书中提出。他认为，财商是理财的智慧，包括正确的金钱观、消费观等理财观念与正确使用、获取金钱的理财能力。
财商在国内还属于一个较新的概念，作为一个舶来词，出现仅十余年的时间。因此大家对其理解比较模糊，多数只强调其投资理念，并将国外的理财经验作为国内财商宣传和教育的指导，却忽视了其多重内涵。财商是理财的能力衡量，更是理财智慧的外展。纵观历史，从古代的范蠡、邓通到近代的胡雪岩，财商文化在我国有着数千年的传承和沉淀。因此，财商这一名词，与我国从古至今的理财文化是相通的，并不是一个完全陌生的新概念


目录：
一、财商及财商教育
（一）财商基本内涵
（二）财商教育目标
1. 树立正确财富观念
2. 金融知识和技能培训
3. 提高风险防范意识
二、财商教育发展现状及生态圈演进
（一）财商教育的国际实践
（二）我国国民金融素养和财商现状分析
（三）我国财商教育市场分析
三、国民财商教育主要内容与教育实践
（一）国民财商教育主要内容
1. 财富观念
2. 金融素养
3. 风险管理
（二）国民财商教育实践与案例
四、国民财商教育的价值、意义及路径
（一）国民财商教育价值与意义
1. 国民财商教育是双循环经济发展新格局的客观要求
2. 国民财商教育是有效金融服务供给的组成部分
3. 国民财商教育是防控金融风险的重要保障
（二）国民财商教育的主要路径
1. 结合传统课堂的校园路径
2. 科技手段赋能的线上路径
3. 联系金融机构的合作路径
五、中国财富管理及其新业态发展——国民财商教育动力与需求
（一）我国财富管理行业宏观环境和政策环境分析
（二）我国财富管理行业发展历史和供需分析
（三）我国开放财富管理新生态的发展演进
1.第三方财富管理公司“引进来”
2.综合类金融机构“走出去”
3.构建开放财富管理新生态的实践
（四）财富管理行业新热点
1.热点一：打破刚性兑付，财富管理机构寻找未来发展方向
2.热点二：“金融+教育”财商教育助力财富管理行业健康发展
（五）我国财富管理趋势与前景
1.财富管理宏观与环境发展趋势
2.我国财富管理市场发展前景
3.财富管理机构和业态发展趋势
六、总结与启示

下载全文

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领