2020财富管理白皮书&21世纪资本研究院

保险先锋队

“财富管理”这个概念从2008年后开始普及并在 2012年以后进入快速发展期，背后正是中国经济高速发 展背后积累的巨额财富。在2009年的四万亿政策下，市 场上的资金更加充裕，大量的资金需要找到投放的去处， 而另一方面则是刺激政策下带来的大量地产、基建等投资 机遇，可以说资金面和资产端均非常充足。最后再加上金 融监管的开放，比如2007年增发信托牌照，2013年之后 监管层对机构牌照（包括私募，公募在内）全面开放，以 三方为代表的财富管理行业也随之进入高速发展阶段。
从于个人和家庭来看，保险对于家庭理财结构有着非 常重要的作用，保险产品是化解风险带来损失的有效工具。 如今社会经济不断变化，面对经济的不确定性，通过避险 性金融工具来对冲我们的损失，减少甚至摊平损失，保证 家庭生活不被改变。所以说保险的规划也是家庭理财中最 基础的一个环节。 不仅如此，保险还有固定理财的功能，以极低的风险 保障家庭的财富，在资产配置的金字塔结构中，保险处于 最基础的保障性投资范畴里，股权和股票投资等方式在投 资组合里是拔高收益率的元素，而保险和储蓄性产品则是 保证家庭财富不受损失的重要的基础性投资，在家庭财富 配置中具有重要意义。根据2019央视《CCTV经济生活 大调查》，家庭投资意愿中保险占比29.36%，这是保险 第四年占据榜单的首位。


第一章  财富管理市场发展
一、财富管理总体规模将继续保持高增长
二、高净值客户群体行业和地域分布
三、中国高净值人群特征
四、中国家庭资产结构和配置不合理
五、我国财富管理行业竞争格局
六、从资产端看财富管理行业发展乱象
七、延伸阅读：资产配置的意义

第二章 证券投资：初生之巨婴，路漫漫其修远兮
一、证券投资的起源
二、中国证券投资
三、国内证券投资的困境与挑战：困兽之斗，何处觅口
四、展望未来：金融供给端吐故纳新，需求端机构化、国际化之路

第三章 基金：未来居民金融资产配置的首选
一、 基金概况
二、 近年来基金业发展趋势
三、 基金行业面临的挑战
四、 基金行业未来展望

第四章 私募股权：助力实体经济，赋能企业成长
一、私募股权投资财富保值增值的渠道
二、历程与现状：狂欢之后的退出困境
三、私募股权退出难，投后管理和S 基金或是明路
四、放眼未来：助力实体经济，共同发展

第五章 银行理财：中国特色的头部财富管理产品
一、银行理财概况及地位
二、银行理财发展历程：与风险相伴的快速增长
三、资管新规后，理财子公司成为发展重点
四、未来之路：面临转型压力，但地位依然稳固

第六章 房地产：“债”不动许多愁
一、房地产在居民财富管理中所占的比重
二、以房地产和基建拉动经济增长的副作用
三、从信托限制流入房地产看“房住不炒”政策
四、未来房地产趋势变化
五、房企债务集中到期下的难言之隐
六、滨海投研观点与建议
七、话题延伸：为什么房地产前几轮的调控收效甚微？

第七章 黄金：全球经济增长放缓，黄金配置价值凸显

一、中国黄金投资成长史
二、黄金投资之前景展望
三、黄金投资渠道

第八章 保险业：传承财富之“刃”，“守卫”财富之“盾”

一、中国保险业发展现状
二、国内保险业与发达国家差异显著，存在巨大发展潜力
三、国民经济发展和居民收入水平提高，四大因素拉动保险需求
四、保险行业产品种类丰富，健康险是未来核心增长点
五、代理人渠道增长放缓，经纪人渠道异军突起
六、利率下行对保险行业影响深远，促使保险公司改善投资结构
七、未来发展趋势

第九章 财富管理行业展望和结语
一、以小见大：从小事件看我国财富管理现状
二、以史为镜：从海外历史经验看财富管理行业的发展
三、知兴替：财富管理行业在囧境中的突围
四、结语

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