金融行业的监管科技及最佳实践&IBM

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据统计，自2008年金融危机以来，全球银行因不合规付出了总计超过 3200 亿美元的罚款，许多大型国际银行和我国银行的一些海外分支机构等由于未能满足当地监管要求而付出了惨痛的罚金代价。此外，各国都在不断加强对金融机构的监管，例如美国防范系统性风险的《多德-弗兰克法案》、BASEL的FRTB《交易账户根本审查》新规、欧盟的个人隐私保护条例（GDPR）、中国银保监会也相继推出了如《银行账户利率风险监管标准》（IRRBB），《交易对手违约风险计量规则》(SACCR)、《商业银行内部控制指引》等相关规定，全球金融监管类条款新增和更新的内容每年已达3亿页以上，而违反GDPR规则的组织将被处以高达4%全球营业额的罚款。金融机构不得不付出大量人力、物力、财力进行合规相关的事务处理工作，包括合规政策文件解读和相关法律事务、监管报送、业务影响分析、业务流程改进和落实等等。

目录：
1. 监管合规和风险控制需求分析
2. RegTech的概念和总体框架
3. 合规风险
4. 金融犯罪
5. 金融风险
6. 操作风险
7. 安全风险
8. 新兴技术赋能
9. RegTech总结
10. 参考文献

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