2018数字化时代下的财富管理&普华永道

保险先锋队

要了解数字化如何更好地支持财富管理主张，首先要确定财富管理服务受众的动机、关注点以及人生目标。高净值人士对其拥有的财富持积极态度，认为它们能带来特权和机遇，而不是重担。追求财富的主要原因是保障安稳，享受生活。年龄稍长的高净值人士（45岁以上）追求财富的主要动机是渴望正常生活、提升自我以及认识世界。反观年轻的高净值人士，他们更注重自我，陶冶个人爱好，孜孜追求职业成功。
但高净值人士同时也焦虑不安，这促使他们寻求可靠的支持和建议。担心失去财富、被利用、人身安全受到威胁（主要是年轻高净值人群的担忧）等焦虑十分普遍。只有超过三分之一的高净值人士对实现人生目标信心十足（见图一）。
鉴于各类事务和活动的复杂性，高净值人士愿意为专业咨询服务支付报酬。储蓄、投资、税务和法务是寻求专业指导的主要领域。在进行投资管理时，不分年龄层、地区的高净值人士都更加青睐建立长期咨询关系，而非全权委托服务或临时咨询。三分之二左右的高净值人士（64%）也可能就健康、健身、职业、家庭生活或安全等非财务事务向专家寻求咨询，这一比例在45岁以下高净值人群中达到73%（见图二）。

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