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经过近40年的改革开放,中国实现了世界瞩目的经济高增长,“让一部分人先富起来”的愿望不断成为现实。如何利用现代金融工具和产品助推财富长期增值,帮助大家追求更加美好的生活、回馈社会改善环境、实现财富和精神传承,是需要长期认真思考的问题。中金财富硏究团队编著的“中国财富管理市场产品白皮书”,详细介绍了国内包括固收理财、公募基金、证券私募、私募股权、海外产品、结构化产品等六大类理财产品在中国市场的发展历程、监管变迁以及整体业绩表现,并且预测了中国财富管理行业未来发展的以下六大趋势：
1.私人财富占GDP的比重还有很大提升空间,金融产品配置需求日益增强,财富产品市场将延续黄金年代;
2.金融产品市场化、规范化背景下,约定收益类产品“隐性刚兑”难以为继,净值化转型势在必行
3.监管趋严优胜劣汰将推动行业竞争加剧,并提高整体集中度和催生航母级管理人
4.投资者需要专业理财机构和投资顾问的帮助来构建适合自己的投资产品组合;
5.凭借现代信息技术的智能投顾系统,将为投资者提供更加便捷、高效、专业的理财服务;
6.在人民币国际化推进的背景下,境内外金融产品市场也将不断扩大双边开放。
【目录】
第一章
中国财富市场的起飞十年
中国经济崛起孕育了世界瞩目的财富增长
十年发展成就绚丽产品图谱
第二章
六大产品谱系,十年发展历程
第一节
固收理财:“中国特色”约定收益
中国特色”约定收益投资品种,市场规模合计超50万亿
固收产品蓬勃发展的三大动力:经济增长、期限错配、刚性兑付
“中国特色”约定收益模式逐步积累风险,受到监管和大众关注
第二节
公募基金:十年坚守只为大众理财
大众余额理财需求崛起,推升公募规模站上10万亿
最“亲民”的理财产品,服务数以亿计的大众理财客户
十年长跑为大众理财,股债基金长期跑赢市场
新《基金法》多方面松绑,催生行业创新活力
踏上互联网金融浪潮,金融科技提升投资体验
第三节
证券私募:从蹒跚摸索到蓬勃发展
从零到一,证券私募规模迎来爆发性增长
从一到N,“中国式对冲基金”策略版图基本成型
十年淘沙创造良好回报,证券私募业绩不负使命
走进阳光下,构建证券私募监管全版图
第四节
私募股权:演进成熟助力实体经济
私募股权长期配置价值凸显
从小众到主流,私募股权迎来新时代
聚焦新兴行业,投资策略逐渐丰富
私募股权管理人类型走向多元化
第五节
海外产品:全球资产配置新生力量
海外资产配置方兴未艾
海外投资模式进入成长阶段
政策支持助力境外投资全面开花
第六节
结构化产品:在创新之中探索前行
对冲工具走进市场,结构化产品应运而生
结构化产品设计巧妙,满足投资者多样化需求
从简单粗放到多点开花,国内结构化产品稳步发展
券商收益凭证助力,结构化产品大有可为
第三章
财富产品市场,未来趋势展望
趋势一:从起飞到爬升,财富产品市场将延续黄金年代
趋势一:经济转型背景下,产品将向净值化方向发展
趋势三:航母级资产管理人或在未来几年内浮现
趋势四:从单产品到组合投资,专业化机构引导投资者走向成熟
趋势五:金融科技进入智能化阶段,可能重塑财富市场商业模式
趋势六:人民币国际化推进,境内外产品市场走向双边开放
结语
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研究报告
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2018-12-12
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