2018中国理财师洞察报告

保险论坛

理财师，又称理财规划师、理财顾问、投资顾问，最旱起源于美国，萌芽于20 世纪30 年代的保险业。1929 牢美国股市大崩盘后，保险的“社会稳定器” 功能促使保险公司的地值得到空前提高，“大危机” 让人们开始萌生对个人生活的综合规划和资产配置的需求。
基于上述背景下，少数机智保险业务员嗅到商机，他们在推销保险之余，顺带顾客提供投资建议、资产规划等咨询服务。这类保险业务员就是当代理财师（理财规划师） 的前身。而他们提供的投资咨询、资产规划等服务也成为投顾、资产配置的雏形。
让理财真正成为一门科学是在“大崩盘” 40 年后。1969 年，一批金融队业者在美国芝加哥机场附近的一家咖啡馆聚会，有感于当时金融产品的日益丰富和社会公众对自身理财能力力不从心的客观需要，这帮人提出了“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要” 的服务理念和专业精神。不久，他们便创立了首家理财团体机构一一IAFP（国际理财规划协会），并开始向客户广泛传达“理财规划” 的理念与方法。

1 、理财师了解一下
附录： 2018 中国理财师生存现状调查问卷
2、理财师做什么？
2.1、客户开发
2.2、关系维护
2.3、找产品
2.4、提升自我
2.5、琐事处理
3、理财师“栖息地” 调查
3.1、上市系头部财富管理机构
3.2、非上市系头部财富管理机构
3.3、信托公司、券商直属财富团队
3.4、商业银行私人银行
3.5、中小型第三万财富管理机构
3.6、“家里蹲”
4、理财师收入调查
4.1、“上市系”
4.2、“申植系”
4.3、信托公司、券商直属财富团队
4.4、商业银行私人银行
4.5、中小三方财富管理机构
4.6、独立理财师
4.7、“羊毛党”
5、聊聊理财师的“命根子”
6、美国财富管理怎么玩？
7、我们正面临的宏观挑战
7.1、强监管时代来临
7.2、投资者成熟度仍然不够
7.3、数字化技术冲击
7.4、“ 巨头” 的威胁
8、给献身财富事业的你几点建议53
8.1、不要怀疑前景绝对光明
8.2、认清理财师的真正价值
8.3、我们的建议
9、再谈金融科技赋能财富管理

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