银行保险销售实战锦囊

保险传播

第一篇：银保基础知识
一、什么是银行保险？
二、银行发展保险业务有什么好处？
三、什么是分红保险？
四、保险公司分红渠道有哪几个方面？
五、什么是保单的现金价值？
六、什么样的事件才属于意外伤害？
七、邮保通系统操作流程是怎样的？
第一步：销售准备
银保销售需要做哪些准备？
邮政柜面人员所需的销售准备主要包括以下内容:
1、保险产品及相关知识准备。比如保险产品，销售话术，保险产品与储蓄、国债、基金等金融产品的区别；
2、具体业务操作技能准备。比如熟悉投保单的填写、“邮保通”系统的操作、售后服务及常见问题的处理；
3、单证和宣传材料准备。比如投保单、客户确认书、发票、各种收据等单证放在随手可取的地方并保证单证齐全，宣传材料放在比较显眼的位置；
4、心里准备。勇于开口，不怕拒绝。
第二步：目标客户定位
一、客户的主要特征
20~40岁的中青年：工作繁忙，无暇亲自理财、家庭开销大、需要为子女进行储蓄。
40~60岁的中老年人群：厌恶风险，倾向于稳健收益，理财知识有限，是家庭支柱，开始为养老进行储蓄。
60岁以上的老人：已步入老年生活，除日常开销外，多年的积蓄主要为应对可能的大病花费；对资金的流动性要求很高，投资期不宜过长；考虑身后财产的处置；已有孙子女，乐意为他们教育进行赞助。
二、不同收入水平客户投保建议

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2010-5-28 23:19 上传

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湖北个险欧阳

太棒了，谢谢！！！