财富管理行业观察：发展、现状和未来展望（28页）

保险先锋队

广义上的财富管理是一个较为宽泛的概念。通常而言，业务层面是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务，涵盖了个人和家庭的财务规划、投资组合管理、税务筹划、保险规划、退休规划、遗产规划等方面，旨在帮助客户实现财务目标、最大化财富增值、实现财富创造。2021 年 12 月 29 日，中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》，将财富管理定义为：贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。

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